إدارة المخاطر هي عملية حيوية في عالم الاستثمار والتداول. فهي تساعدك على حماية رأس مالك من الخسائر المحتملة وتعظيم الأرباح. من أهم أدوات وإجراءات إدارة المخاطر هي تحديد حجم الصفقة، أوامر وقف الخسارة، وأوامر جني الأرباح.
تحديد حجم الصفقة
ما هو حجم الصفقة؟ هو المبلغ الذي ستستثمره في صفقة واحدة.
لماذا هو مهم؟ تحديد حجم الصفقة المناسب يساعدك على تجنب المخاطرة بمبلغ كبير من رأس مالك في صفقة واحدة.
كيف تحدد حجم الصفقة؟
نسبة المخاطرة لكل صفقة: حدد نسبة مئوية محددة من رأس مالك الذي ترغب في مخاطرته في كل صفقة.
قيمة وقف الخسارة: حدد مستوى سعر محدد لإغلاق الصفقة في حالة تحرك السعر ضدك.
حساب حجم الصفقة: باستخدام هذه المعلومات، يمكنك حساب عدد الأسهم أو العقود التي يمكنك شراؤها.
أوامر وقف الخسارة
ما هو أمر وقف الخسارة؟ هو أمر تضعيه لبيع أصل ما تلقائيًا إذا انخفض سعره إلى مستوى معين.
لماذا هو مهم؟ يحمي أمر وقف الخسارة رأس مالك من الخسائر الكبيرة في حالة تحرك السوق ضدك.
كيف تحدد مستوى وقف الخسارة؟مستوى الدعم: يمكنك وضع أمر وقف الخسارة أسفل مستوى دعم قوي.
نسبة مئوية محددة: يمكنك تحديد نسبة مئوية معينة أسفل سعر الدخول.
أوامر جني الأرباح
ما هو أمر جني الأرباح؟ هو أمر تضعيه لبيع أصل ما تلقائيًا إذا ارتفع سعره إلى مستوى معين.
لماذا هو مهم؟ يساعدك أمر جني الأرباح على تأمين الأرباح التي حققتها وتجنب ترك الفرصة تفوتك.
كيف تحدد مستوى جني الأرباح؟
مستوى المقاومة: يمكنك وضع أمر جني الأرباح فوق مستوى مقاومة قوي.
نسبة مخاطرة مقابل مكافأة: يمكنك تحديد نسبة محددة بين الخسارة المحتملة والمكسب المحتمل.
أهمية دمج هذه الأدوات
التحكم في المخاطر: تساعد هذه الأدوات على التحكم في المخاطر المرتبطة بالتداول والاستثمار.
الحفاظ على الهدوء: عندما تكون هناك أوامر وقف خسارة وجني أرباح محددة، يمكنك تجنب اتخاذ قرارات عاطفية في لحظات التوتر.
زيادة الانضباط: تساعد هذه الأدوات على تحقيق الانضباط في التداول والالتزام بخطة التداول.
مثال عملي:
لنفترض أنك ترغب في شراء سهم بسعر 10 دولارات. أنت على استعداد للمخاطرة بـ 2% من رأس مالك في هذه الصفقة. حددت مستوى وقف الخسارة عند 9 دولارات ومستوى جني الأرباح عند 12 دولارًا. هذا يعني أنك ستخسر دولارًا واحدًا إذا تحرك السعر ضدك، وستربح 2 دولار إذا تحرك السعر لصالحك.
نصائح إضافية:
راجع خطتك بانتظام: قم بمراجعة خطة إدارة المخاطر الخاصة بك بانتظام والتأكد من أنها لا تزال مناسبة لظروف السوق الحالية.
كن واقعياً: لا تتوقع تحقيق أرباح كبيرة في كل صفقة.
تعلم من أخطائك: استخدم الخسائر كفرصة للتعلم وتحسين استراتيجياتك.
باستخدام هذه الأدوات والاستراتيجيات، يمكنك حماية استثماراتك وتحقيق أهدافك المالية على المدى الطويل.
